Qué es el DFI
Es un documento obligatorio y con formato común en toda la Unión Europea. Te lo deben entregar antes de contratar. También se encuentra en la web de la CNMV.
¿Qué es este producto?
Explica el objetivo del fondo, en qué invierte y si copia un índice. Busca palabras como «indexado», «replica» o el nombre del índice.
¿Qué riesgos corro?
Un indicador del 1 al 7. El 1 es el menos arriesgado (monetarios) y el 6 o 7 los más volátiles (bolsa de países emergentes, sectores concretos). Una bolsa mundial suele estar en 4.
Escenarios de rentabilidad
Muestran qué podrías tener en un escenario de tensión, desfavorable, moderado y favorable. No son previsiones: sirven para ver cuánto puede variar.
¿Cuáles son los costes?
Busca los costes corrientes anuales y si hay comisión de entrada o salida. En indexados, por debajo del 0,5 %; en gestión activa, a menudo del 1 % al 2 %.
Lo que no está en el DFI
- La comisión de custodia del comercializador.
- Cómo se ha comportado frente a su índice: mira el informe periódico.
- Si el fondo es traspasable desde tu entidad.