Qué es un traspaso
Mover el dinero de un fondo a otro sin pasar por tu cuenta. La ganancia acumulada no tributa en ese momento: el nuevo fondo conserva la fecha y el coste de compra originales.
Requisitos
- Ser persona física residente en España.
- El fondo de destino debe ser un fondo de inversión, también extranjero si está registrado en la CNMV y la gestora cumple los requisitos.
- Pedirlo desde la entidad de destino, no reembolsando tú.
- No vale para ETF ni para acciones.
Ejemplo
Tienes 20.000 € en un fondo que te costó 12.000 € y cambias a un indexado
Si vendes y compraspagas unos 1.560 € de IRPF ahora
Si traspasas0 € ahora; pagarás cuando reembolses
Cuándo revisar su fiscalidad
Al reembolsar, la ganancia se calcula desde la compra original. Guarda la información de todos los traspasos. Si en algún momento reembolsas en lugar de traspasar, tributa toda la ganancia acumulada.